Мошенники воруют деньги со счетов и банковских карточек по-новому: популярные «схемы»

В Украине появляются все новые способы обмана для снятия денег с карточки, об одном из которых сообщали «ФАКТЫ». О наиболее популярных схемах сотрудники Нацбанка рассказали УНН.

Мошенничество с использованием банкомата:

• снятие наличных денег с помощью «белого» пластика;
• применение скимминговых инструментов — копирование данных платежных карт;
• снятие средств в банкомате без отражения операции на счете — Transaction Reversal Fraud;
• снятие наличных держателем карты без реального получения — Cash Trapping.

Мошенничестве в сети:

• применение вредоносного софта — вирусов и поддельных сайтов для получения реквизитов или логинов/паролей доступа к системам интернет/мобильного банкинга;
• продажа или передача скомпрометированных данных.

В терминальной сети:

• операции с поддельными/похищенными/утерянными платежными картами;
• получение наличных в кассе банка по поддельным документам и платежной карте;
• дублирующие операции кассира/оператора;
• несанкционированное списание — сумма на чеке отличается от суммы в расчете;
• компрометация кассиром данных платежной карты во время расчетов в торгово-сервисной сети;
• использование накладок (скиммеров) на терминалах (по договоренности с кассирами) — считываются и передаются данные карты;
• установка вирусов для повреждения ПО терминалов.

В системах дистанционного обслуживания: установка вирусов для повреждения ПО компьютеров и перехвата паролей доступа к счетам, информации из секретных ключей/токенов и т. д.

Социальная инженерия: выманивание персональных данных и реквизитов платежных карточек или побуждение к переводу средств злоумышленникам.

Напомним, в сети обнаружили сайт, который имитирует систему BankID НБУ.

Фото: https://ua.depositphotos.com

6589

Читайте нас в Facebook