Регулятор провел внеплановую выездную проверку «ГлобалМани» (документ)

В 2020 году объемы эмиссии электронных денег в Украине по сравнению с предыдущим периодом снизились в 3 раза до 60 млн грн. Объем транзакций с электронными деньгами составил 19,3 млн грн (рост на 15%), а количество электронных кошельков выросло на 7%, достигнув 79 млн, говорится в отчете Национального банка Украины. Напомним, в декабре 2019 года Верховная Рада проголосовала за «Закон о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» согласно рекомендациям FATF и Директивам ЕС об отмывании средств и финансировании терроризма. Также Законом предусмотрены новые правила финансового мониторинга банков — субъекты первичного финансового мониторинга должны проводить проверку новых и уже существующих клиентов (в том числе пользователей электронных денег).

В сентябре 2020 года НБУ своим постановлением ввел обязательную идентификацию пользователей электронных денег. С этого момента банки должны идентифицировать и верифицировать пользователей электронных денег так же, как и при открытии счетов, а переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе, как и при фиатных денежных переводах.

При этом эмитентом электронных денег в Украине может быть только банк. В то же время небанковские финансовые учреждения и другие коммерческие компании могут быть агентами и предоставлять услуги по распространению электронных денег, по пополнению электронных кошельков и осуществлению расчетов.

Так, в период с 11 декабря 2020 года по 11 февраля 2021 года Нацбанк проводил внеплановую выездную проверку ООО «ГлобалМани» за период с 1 мая 2019 года по 10 декабря 2020 года на предмет выполнения законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризима и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Аналогичная проверка в настоящее время проводится относительно эмитента GlobalMoney АО «Банк Альянс».

О результатах этих проверок регулятор пока официально не сообщил.